Créée en 2013, Lydia Solutions est rapidement devenue la référence du paiement entre amis. La fintech française a acquis une grande notoriété grâce à cette fonctionnalité et compte aujourd'hui plus de 7 millions d'utilisateurs.

A présent, Lydia Solutions, franchit un nouveau cap : après avoir lancé début avril notre nouvelle application Lydia, 100% dédiée aux remboursements entre amis et aux cagnottes, nous dévoilons aujourd’hui notre nouvelle application : Sumeria. C’est le début d’une nouvelle ère, où nous avons la volonté de créer une expérience bancaire dont les clients ont envie.

Vos missions:

Management d’équipe :

• Superviser, encadrer et former une équipe d'analystes AML.
• Organiser et cadencer le travail de l’équipe en assurant une répartition efficace des tâches.
• Fixer des objectifs de performance et assurer le suivi des résultats.
• Effectuer des évaluations de performance régulières et fournir des feedbacks constructifs.

Traitement et supervision d’enquêtes AML :

• Traitement des cas complexes, vérification des incohérences
• Accompagner l'équipe AML dans l'analyse des cas de soupçon et, si nécessaire, décider des actions à entreprendre (ex. demander des informations complémentaires aux clients, fermer un compte, bloquer un produit, geler des actifs)
• Interagir avec Tracfin en tant que déclarant Tracfin de Lydia Solutions, et faire le lien avec les autorités judiciaires si nécessaire.

Conformité et régulations :

• Collaborer avec les départements juridiques et de conformité pour aligner les pratiques AML sur les exigences réglementaires.
• S'assurer que toutes les enquêtes AML sont conformes aux réglementations locales et internationales.
• Rester informé(e) des évolutions législatives et réglementaires en matière de blanchiment d'argent.

Rapports et communication :

• Préparer des rapports réguliers pour la direction sur les activités AML, y compris les tendances et les risques émergents.
• Communiquer avec les parties prenantes internes et externes, y compris les régulateurs, les auditeurs et les autorités.
• Travailler en collaboration avec les autres métiers de l’équipe Fraud Fighting (Customer Service, Direction des risques et Conformité)

Amélioration continue :

• Définir et faire évoluer les alertes et les seuils afférents, en s’appuyant sur les outils internes de monitoring et en les faisant évoluer au besoin.
• Mettre en place des processus propres à Lydia Solutions pour gérer les déclarations de soupçons directement auprès de Tracfin.
• Participer à la mise en œuvre de nouvelles technologies ou de nouveaux outils pour améliorer l'efficacité des enquêtes AML et des déclarations à Tracfin.
• Promouvoir une culture de conformité et d'intégrité au sein de l'équipe.

Profil recherché:

• Experience significative en tant que manager d’une équipe AML
• Capacité à analyser des données complexes et à identifier des tendances ou des anomalies
• Expérience en tant que déclarant Tracfin
• Très bonne connaissance des régulations AML françaises, européennes et internationales
• Excellentes compétences en communication écrite et orale, avec la capacité de transmettre des informations complexes de manière claire et concise
• Capacité à gérer plusieurs tâches simultanément et à travailler sous pression
• Maîtrise parfaite du français et anglais courant
• Diplôme en finance, droit, ou dans un domaine connexe