AML Team Lead F/H
Créée en 2013, Lydia Solutions est rapidement devenue la référence du paiement entre amis. La fintech française a acquis une grande notoriété grâce à cette fonctionnalité et compte aujourd'hui plus de 7 millions d'utilisateurs.
A présent, Lydia Solutions, franchit un nouveau cap : après avoir lancé début avril notre nouvelle application Lydia, 100% dédiée aux remboursements entre amis et aux cagnottes, nous dévoilons aujourd’hui notre nouvelle application : Sumeria. C’est le début d’une nouvelle ère, où nous avons la volonté de créer une expérience bancaire dont les clients ont envie.
Vos missions:
Management d’équipe :
- Superviser, encadrer et former une équipe d'analystes AML.
- Organiser et cadencer le travail de l’équipe en assurant une répartition efficace des tâches.
- Fixer des objectifs de performance et assurer le suivi des résultats.
- Effectuer des évaluations de performance régulières et fournir des feedbacks constructifs.
Traitement et supervision d’enquêtes AML :
- Traitement des cas complexes, vérification des incohérences
- Accompagner l'équipe AML dans l'analyse des cas de soupçon et, si nécessaire, décider des actions à entreprendre (ex. demander des informations complémentaires aux clients, fermer un compte, bloquer un produit, geler des actifs)
- Interagir avec Tracfin en tant que déclarant Tracfin de Lydia Solutions, et faire le lien avec les autorités judiciaires si nécessaire.
Conformité et régulations :
- Collaborer avec les départements juridiques et de conformité pour aligner les pratiques AML sur les exigences réglementaires.
- S'assurer que toutes les enquêtes AML sont conformes aux réglementations locales et internationales.
- Rester informé(e) des évolutions législatives et réglementaires en matière de blanchiment d'argent.
Rapports et communication :
- Préparer des rapports réguliers pour la direction sur les activités AML, y compris les tendances et les risques émergents.
- Communiquer avec les parties prenantes internes et externes, y compris les régulateurs, les auditeurs et les autorités.
- Travailler en collaboration avec les autres métiers de l’équipe Fraud Fighting (Customer Service, Direction des risques et Conformité)
Amélioration continue :
- Définir et faire évoluer les alertes et les seuils afférents, en s’appuyant sur les outils internes de monitoring et en les faisant évoluer au besoin.
- Mettre en place des processus propres à Lydia Solutions pour gérer les déclarations de soupçons directement auprès de Tracfin.
- Participer à la mise en œuvre de nouvelles technologies ou de nouveaux outils pour améliorer l'efficacité des enquêtes AML et des déclarations à Tracfin.
- Promouvoir une culture de conformité et d'intégrité au sein de l'équipe.
Profil recherché:
- Idéalement une première experience en tant que manager d'une équipe AML, nous sommes également ouverts à des profils expérimentés sur un rôle d'analyste AML.
- Capacité à analyser des données complexes et à identifier des tendances ou des anomalies
- Expérience en tant que déclarant Tracfin
- Très bonne connaissance des régulations AML françaises, européennes et internationales
- Excellentes compétences en communication écrite et orale, avec la capacité de transmettre des informations complexes de manière claire et concise
- Capacité à gérer plusieurs tâches simultanément et à travailler sous pression
- Maîtrise parfaite du français et anglais courant
- Diplôme en finance, droit, ou dans un domaine connexe
Chez Lydia, nous pensons que la diversité est une force. La diversité fait partie de notre culture et de notre identité. Nous souhaitons créer une culture inclusive où toutes les formes de diversité sont considérées comme une réelle valeur pour l’entreprise. Lydia est donc fière d'être un employeur bénéficiant de l'égalité des chances en matière d'emploi. Nous ne faisons aucune discrimination fondée sur l’ethnie, la religion, l'origine, le sexe, l'orientation sexuelle, l'identité de genre, l'expression de genre, les caractéristiques physiques, l'âge, le statut de personne handicapée ou d'autres caractéristiques légalement protégées applicables.
- Département
- Fraud
- Localisations
- Paris
- Type d'emploi
- Temps plein
AML Team Lead F/H
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