Créée en 2013, Lydia est rapidement devenue la référence du paiement entre amis. La fintech française a acquis une grande notoriété grâce à cette fonctionnalité et compte aujourd'hui plus de 7 millions d'utilisateurs. Ces dernières années, Lydia a développé d'autres services - cagnotte, compte courant, compte commun, épargne, crédit, investissement... pour devenir le service quotidien et demande de paiement complète pour des millions de Français.

Avec 250 collaborateurs basés à Paris, Nantes, Bordeaux et Lyon, Lydia s'est donné pour mission de changer les codes de la banque en proposant tous les services essentiels pour gérer votre argent au quotidien à travers une expérience client simple, accessible et agréable.

Nous recherchons aujourd'hui notre futur Analyste AML F/H.
Sous la supervision de notre Lead, vous rejoindrez notre verticale dédiée au lutte contre la fraude.

Vos missions :

• Effectuer une analyse complémentaire des cas de fraude potentiels identifiés par l'équipe anti-fraude de Lydia ;
• Contrôler, mettre à jour et clôturer les cas de suspicion de fraude si nécessaire ;
• Formaliser les cas de suspicion de fraude à rapporter à Tracfin ;
• Echanger avec Tracfin sur l'activité suspecte, le droit de communication, l'alerte vigilance, etc.
• Participer à l'évolution du processus d'escalade des activités suspectes ;
• Effectuer un contrôle de niveau 2 sur le processus de l'équipe anti-fraude ;
• Contrôler les mesures de sanction et de gel des avoirs ;
• Participer à l'évolution de la lutte contre la fraude ;
• Diffuser une culture de conformité en donnant des conseils et des mises à jour sur la réglementation AML/CFT ;
• Participer aux projets futurs du département.

Vous êtes au bon endroit si :

• Vous avez une première expérience significative dans un département de compliance ou de sécurité financière, si possible dans une fonction similaire ;
• Vous avez une bonne connaissance de la réglementation AML/CTF ;
• Vous êtes méthodique, capable d'analyser et de recouper des informations ;
• Vous êtes curieux et toujours prêt à proposer de nouvelles solutions ;
• Vous êtes rigoureux et organisé.


Processus de recrutement :

• Echange avec une personne de l'équipe RH ;
• Business case à compléter chez soi ;
• Entretien avec Harold, Vertical Lead Fraud Fighting.
  

Chez Lydia, nous pensons que la diversité est une force. La diversité fait partie de notre culture et de notre identité. Nous souhaitons créer une culture inclusive où toutes les formes de diversité sont considérées comme une réelle valeur pour l’entreprise. Lydia est donc fière d'être un employeur bénéficiant de l'égalité des chances en matière d'emploi. Nous ne faisons aucune discrimination fondée sur la race, la religion, la couleur, l'origine nationale, le sexe, l'orientation sexuelle, l'identité de genre, l'expression de genre, les caractéristiques physiques, l'âge, le statut de personne handicapée ou d'autres caractéristiques légalement protégées applicables.